近期，以冒充稅務(wù)總局辦理購(gòu)車(chē)退稅為名，誘騙受害人向信用卡匯錢(qián)的詐騙活動(dòng)，已引起黑龍江省警方的關(guān)注。此類(lèi)案件具有欺騙性大、隱蔽性高、容易實(shí)施、行騙成本低等特點(diǎn)，極易給受騙人造成重大財(cái)產(chǎn)損失。黑龍江省公安廳日前發(fā)出預(yù)警，提醒百姓，在接到陌生電話或短信時(shí)，要冷靜思考，不要輕易相信所謂的“汽車(chē)退稅”等幌子，更不要隨便向陌生人透露自己銀行賬號(hào)或到ATM機(jī)上操作，避免上當(dāng)受騙。同時(shí)希望有關(guān)經(jīng)營(yíng)部門(mén)要嚴(yán)格保管客戶資料，并對(duì)客戶進(jìn)行防范提醒。
銀行方面頻起疑
雞西市雞東縣工商銀行業(yè)務(wù)員張某在工作中發(fā)現(xiàn)，客戶王某在自動(dòng)提款機(jī)前進(jìn)行了長(zhǎng)時(shí)間操作，似有困難。且王在操作過(guò)程中始終用手機(jī)與他人通話，整個(gè)操作過(guò)程都是按照對(duì)方的指導(dǎo)進(jìn)行，這名顧客的不尋常舉動(dòng)引起了他的注意，他便進(jìn)行了阻止。詢問(wèn)后得知，客戶王某接到了一個(gè)電話，對(duì)方自稱國(guó)家稅務(wù)總局工作人員，說(shuō)國(guó)家推行了新的福利政策，給2008至2009年購(gòu)車(chē)的個(gè)人實(shí)行退稅，并準(zhǔn)確地說(shuō)出了王某的姓名、住址、工作單位、車(chē)條碼、車(chē)牌號(hào)、購(gòu)車(chē)價(jià)格、車(chē)型等所有購(gòu)車(chē)相關(guān)信息。王某信以為真，遂按照對(duì)方要求到工商銀行找到自動(dòng)提款機(jī)匯款。開(kāi)始對(duì)方只是問(wèn)她卡號(hào)，后來(lái)就告訴她將信用卡放入機(jī)器后必須得輸入一個(gè)對(duì)方的信用卡號(hào)，才能匯款成功。當(dāng)天，還有兩名辦理同樣業(yè)務(wù)的客戶，都被銀行工作人員進(jìn)行了阻止。
買(mǎi)車(chē)人士需警惕
雞東縣公安局經(jīng)偵大隊(duì)獲知上述情報(bào)信息后，立即對(duì)雞東縣內(nèi)部分個(gè)體購(gòu)車(chē)客戶進(jìn)行了調(diào)查，發(fā)現(xiàn)有很多人都接到了同類(lèi)電話，但因?yàn)閾?dān)心上當(dāng)受騙而沒(méi)有理睬。此現(xiàn)象表明，購(gòu)車(chē)人的個(gè)人信息已被泄露或轉(zhuǎn)賣(mài)給不法分子。
據(jù)警方調(diào)查，北京、江蘇等地已相繼發(fā)生多起類(lèi)似案件，涉案詐騙金額達(dá)上千萬(wàn)元。不法分子一般是團(tuán)伙作案，實(shí)施作案時(shí)，先以國(guó)稅局、財(cái)政局或車(chē)管所等行政機(jī)關(guān)工作人員名義聯(lián)系被害人，謊稱其可以享受購(gòu)車(chē)退稅政策，并報(bào)出受害人的手機(jī)號(hào)碼、家庭住址及受害人車(chē)輛的品牌、型號(hào)、購(gòu)買(mǎi)時(shí)間、發(fā)動(dòng)機(jī)號(hào)等信息及車(chē)輛信息，來(lái)騙取信任，并主動(dòng)讓受害人撥打事先安排好的某領(lǐng)導(dǎo)電話或語(yǔ)音電話來(lái)使受害人深信不疑。在取得受害人信任后，遂要求受害人在ATM機(jī)上操作，同時(shí)通過(guò)電話遙控不斷干擾受害人辨識(shí)思維，使受害人轉(zhuǎn)出卡內(nèi)存款，完成詐騙。
警方分析，此類(lèi)案件作案手法極具欺騙性和隱蔽性，與以往的“消費(fèi)短信詐騙”等一樣，犯罪嫌疑人都要求被害人通過(guò)銀行ATM機(jī)進(jìn)行轉(zhuǎn)賬操作完成資金轉(zhuǎn)移，所不同的是，犯罪嫌疑人利用群眾缺少相關(guān)政策法規(guī)信息，以“購(gòu)車(chē)退稅”為幌子，更具誘惑性。
相關(guān)行業(yè)應(yīng)保密
警方提示，目前，電話和手機(jī)短信詐騙案已成為一種常見(jiàn)的侵財(cái)型案件，且詐騙手法不斷翻新。但不管犯罪嫌疑人以何種借口，打著何種幌子，最終都要以各種理由誘使被害人透露銀行賬號(hào)和密碼，或誘導(dǎo)被害人自己進(jìn)行轉(zhuǎn)賬操作，造成財(cái)產(chǎn)損失。在接到此類(lèi)電話和信息時(shí)，市民如有疑問(wèn)應(yīng)通過(guò)正規(guī)渠道到銀行、稅務(wù)機(jī)關(guān)等查詢，不要輕信撥打電話中給的“咨詢號(hào)碼”。市民在日常生活中要掌握一定的電信知識(shí)和銀行ATM機(jī)、網(wǎng)上銀行使用常識(shí)，同時(shí)要妥善保管好個(gè)人信息資料，謹(jǐn)防被別有用心之人利用。
警方建議相關(guān)部門(mén)應(yīng)規(guī)范車(chē)輛銷(xiāo)售、保險(xiǎn)、服務(wù)等行業(yè)職責(zé)，相關(guān)行業(yè)要嚴(yán)格保守客戶資料，防止被他人非法利用。