“市長(zhǎng)助理”操控3家公司騙辦信用卡瘋狂透支-edi證卡機(jī)

曾做過(guò)聘用制“市長(zhǎng)助理”的他，利用自己的影響力，讓他人頂名開(kāi)辦了3家公司，以借用、招工、安排工作等為由套取了多人居民身份證復(fù)印件，再以公司職工的名義到多家銀行“集體”辦理了大量信用卡，刷卡套出的資金用于公司經(jīng)營(yíng)或供他個(gè)人使用。

不久前，山東省德州市中級(jí)人民法院對(duì)此案作出一審宣判，以妨害信用卡管理罪，判處被告人陳永利有期徒刑三年，并處罰金10萬(wàn)元。

突如其來(lái)的巨債

“我從來(lái)沒(méi)有借過(guò)銀行的錢(qián)，哪來(lái)的銀行欠款呢？”2010年8月的一天，一封來(lái)自北京的交通銀行催款函，寄到了德州市某學(xué)校馬女士的手中，告知她持有的該銀行信用卡賬戶欠款3.39萬(wàn)元并透支已超期。突如其來(lái)的巨債，讓馬女士感到非常氣憤和郁悶。

“你是不是和他人合辦過(guò)公司？公司的董事長(zhǎng)和法定代表人情況怎么樣？”銀行最后一次打來(lái)的電話，提醒馬女士回想起了一年多前曾參與他人辦公司、出借過(guò)個(gè)人居民身份證的經(jīng)歷。

那是2009年1月，馬女士和十多名關(guān)系密切的朋友合伙創(chuàng)辦了德州利樂(lè)定藏居食品有限公司。在公司準(zhǔn)備成立時(shí)，一位好像是公司董事長(zhǎng)、名叫陳永利的人提出要借馬女士的身份證用一下，由于公司的法定代表人趙勇是馬女士很好的朋友，并且當(dāng)時(shí)也在現(xiàn)場(chǎng)，馬女士二話沒(méi)說(shuō)就把身份證交給了陳永利。大約半個(gè)月過(guò)后，陳永利將身份證還給馬女士并說(shuō)：“你這張身份證是在外地縣城辦的，不能用�！�

“我的身份證件肯定是被人盜用了。我從沒(méi)有到北京辦理過(guò)交通銀行的信用卡。”馬女士迅速到德州市公安機(jī)關(guān)報(bào)案，并提供線索稱，類似她一樣因參與辦公司或到公司工作，而被借用身份證冒名辦理銀行信用卡的，還有十多名朋友。如德州市某機(jī)關(guān)單位工作人員李某，曾被借用身份證冒名辦理了招商銀行、中信銀行、浦發(fā)銀行、民生銀行等多家金融單位的信用卡，且已被透支5萬(wàn)多元。

陳永利其人

德州市公安機(jī)關(guān)推斷這是一起涉嫌妨害信用卡管理犯罪案件，于是順藤摸瓜找到了這些信用卡辦理的名義單位??吉林飛奴食品有限公司北京商貿(mào)分公司。

警方在偵查中，聽(tīng)眾多受害人頻頻提到一個(gè)名字??陳永利，但此人已經(jīng)變更了手機(jī)號(hào)碼,證卡機(jī)黑色帶，一直下落不明。

經(jīng)了解，德州利樂(lè)定藏居食品有限公司和吉林飛奴食品有限公司北京商貿(mào)分公司的注冊(cè)登記法定代表人都不是陳永利，而股東和員工們都反映和指認(rèn)，兩個(gè)公司的實(shí)際控制人就是已多日不見(jiàn)蹤影的陳永利。

2011年5月4日，云南省耿馬縣民警在邊境附近對(duì)一輛出租車?yán)�行檢查時(shí)，利用二代證讀卡掃描儀發(fā)現(xiàn)了因涉嫌信用卡詐騙而被網(wǎng)上追逃的陳永利，并很快移送德州市公安機(jī)關(guān)，至此該案告破。

原籍系吉林省延吉市的陳永利，出生于1965年9月，大學(xué)文化，但在接受審訊時(shí)，他多次自稱擁有經(jīng)濟(jì)學(xué)碩士學(xué)位。據(jù)陳永利個(gè)人供述，他1982年中學(xué)沒(méi)畢業(yè)就參軍入伍，1988年轉(zhuǎn)為國(guó)家干部，后來(lái)還曾在琿春市、和龍市等地?fù)?dān)任市長(zhǎng)助理職務(wù)。

據(jù)警方調(diào)查，陳永利的“市長(zhǎng)助理”并非正式的行政職務(wù)，而是琿春、和龍兩個(gè)縣級(jí)市為了方便他外出招商引資，臨時(shí)性聘任他為市長(zhǎng)助理，并且聘期極短。

“頭上頂著市長(zhǎng)助理的光環(huán)，手下操控著3家公司，在家鄉(xiāng)和許多熟人的眼里，陳永利儼然就是一個(gè)‘很有錢(qián)的’政府官員、經(jīng)濟(jì)能人和大款爺。”辦案民警說(shuō)。

吉林飛奴食品有限公司是陳永利最先創(chuàng)辦的公司，公司的法定代表人登記為他當(dāng)時(shí)的妻子吳靜。2006年，陳永利又將該公司的法定代表人更名為他的同母異父弟弟孟凡江。“其實(shí)我們都只是掛個(gè)名，公司一直由陳永利控制著。”吳靜和孟凡江都這樣說(shuō)。

據(jù)調(diào)查，2008年，吉林飛奴食品有限公司因多年沒(méi)有年檢而被吊銷執(zhí)照，瀕臨破產(chǎn)；德州利樂(lè)定藏居食品有限公司投產(chǎn)后一直不景氣，也沒(méi)有銷售過(guò)什么產(chǎn)品；由于母公司停產(chǎn)，吉林飛奴食品有限公司北京商貿(mào)分公司也沒(méi)有多少生意可做。

那么，陳永利和他的手下公司都是靠什么來(lái)維持“生存”的？

冒辦信用卡

2010年11月29日，也就是在馬女士報(bào)案的同一天，德州市公安機(jī)關(guān)也接到了當(dāng)?shù)啬承庞蒙鐖?bào)警，稱德州利樂(lè)定藏居食品有限公司于2009年11月19日安裝了該信用社的一臺(tái)POS機(jī)，但該P(yáng)OS機(jī)自2010年1月1日起半年的時(shí)間內(nèi)，為5張浦發(fā)銀行信用卡刷卡消費(fèi)7.3萬(wàn)多元，疑似系套現(xiàn)行為。

接到報(bào)案后，德州公安機(jī)關(guān)迅速開(kāi)展調(diào)查，發(fā)現(xiàn)該公司的POS機(jī)自安裝以來(lái)，已累計(jì)刷卡160余筆，涉及信用卡100多張，而刷卡消費(fèi)金額在本公司現(xiàn)金賬、銀行賬上均沒(méi)有體現(xiàn)。

經(jīng)進(jìn)一步深入排查，在2007年至2008年間，陳永利摸清了銀行并不親自上門(mén)核對(duì)辦卡人信息，只是電話核對(duì)的工作程序，由他自己或通過(guò)他人從德州利樂(lè)定藏居食品有限公司和吉林飛奴食品有限公司北京商貿(mào)分公司的眾多股東、職工手中借來(lái)大量個(gè)人身份證，指示他人在北京市以吉林飛奴食品有限公司北京商貿(mào)分公司的名義，從交通銀行、中信銀行等多個(gè)金融單位分批辦理了大量的信用卡。

23歲的長(zhǎng)春姑娘汪環(huán)至今記得，她在吉林飛奴食品有限公司北京商貿(mào)分公司打工期間，本來(lái)是掃衛(wèi)生、做飯、跑雜的。一天，她和其他幾名農(nóng)村打工妹一起，被陳永利安排從事一項(xiàng)新的工作，即利用一疊身份證復(fù)印件上的名字，填寫(xiě)一堆堆的銀行表格。

當(dāng)時(shí)她們一見(jiàn)“銀行”字眼，也曾提出疑問(wèn)，而陳永利拍著胸脯講：“這是公司的業(yè)務(wù)，與你們沒(méi)關(guān)系。老板讓你們做啥，你們就做啥。我是琿春市市長(zhǎng)助理,麥吉卡制卡機(jī)，我決不會(huì)坑騙你們的。”后來(lái)，汪環(huán)才明白那些表格都是冒名辦銀行信用卡手續(xù)使用的。

在向他人索借身份證時(shí)，無(wú)論本人是否知曉，辦出的信用卡都沒(méi)有分發(fā)給本人持有，而是由陳永利以公司資金周轉(zhuǎn)需要為由，指定交由其妻子吳靜統(tǒng)一掌管。

截至案發(fā)時(shí)，涉案信用卡大都出現(xiàn)嚴(yán)重透支超期現(xiàn)象。每個(gè)人名義下的信用卡被透支的款項(xiàng)，少則數(shù)萬(wàn)元，多則十多萬(wàn)元。據(jù)陳永利、吳靜等人供述，被透支的款項(xiàng)主要用于公司購(gòu)買(mǎi)設(shè)備、原料、償還貸款以及個(gè)人生活消費(fèi)。

“在前期信用卡被透支時(shí)，陳永利還安排人到銀行及時(shí)償還。自從德州利樂(lè)定藏居食品有限公司成立后，由于經(jīng)營(yíng)不景氣，就沒(méi)有能力償還信用卡上的透支款了，后來(lái)干脆就不償還了！”來(lái)自吉林省安圖縣農(nóng)村的23歲姑娘李昆，在吉林飛奴食品有限公司北京商貿(mào)分公司打工5個(gè)月，公司就以她一個(gè)人的名義分別在不同銀行為其辦了七八張信用卡，本人一次也沒(méi)有使用或消費(fèi)過(guò)。至今仍有銀行打電話催她還款。

法院判決

經(jīng)法院審理認(rèn)定,edi證卡機(jī)，2007年8月至2008年8月，被告人陳永利自己或通過(guò)他人從德州市馬某等被害人處借來(lái)身份證復(fù)印件，在這些人不知情的情況下，以吉林飛奴食品有限公司北京商貿(mào)分公司職工的名義，在交通銀行、民生銀行、招商銀行、光大銀行、浦發(fā)銀行等銀行辦理信用卡22張。

另查明，2007年10月至2008年，被告人陳永利還利用其同母異父的弟弟丁某的身份證復(fù)印件，在丁某不知情的情況下，分別在中信銀行、交通銀行各辦理了1張信用卡。

今年1月，德州市中級(jí)人民法院對(duì)此案作出一審宣判。判決陳永利犯妨害信用卡管理罪，判處有期徒刑三年，并處罰金十萬(wàn)元。

一審宣判后，陳永利服判，在法定期限內(nèi)沒(méi)有提出上訴，現(xiàn)該判決已經(jīng)發(fā)生法律效力。

■案意點(diǎn)擊

陳永利為何能借來(lái)如此多的身份證冒辦信用卡？在多名受害人的講述中，都提到一個(gè)重要的事實(shí)??陳永利曾是“市長(zhǎng)助理”。盡管這一“市長(zhǎng)助理”的頭銜是臨時(shí)聘用的，但在不知情的公眾眼中，這是個(gè)實(shí)實(shí)在在的官員，有權(quán)力、有背景。而就是這種仍在社會(huì)中植根頗深的官本位思想，讓陳永利在行騙時(shí)有恃無(wú)恐。

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